Финмониторинг, Украина 28 апреля

Последний пост:14 мая
13
1 2
  • Привет коллеги. Интересует такой вопрос, если кто обладает какой либо информацией или может правильно объяснить то, что будет происходить в Украине после 28 апреля.
    Вот ссылка на изменения.
    Больше всего интересуют такие моменты:
    1. Зацепят ли нас как-то эти изменения?
    2. Интересен ещё этот момент:
    Кроме того, Закон уменьшил количество признаков, при наличии которых финансовая операция будет подлежать обязательному финансовому мониторингу, с 17-ти до 4-х. Так, с 28 апреля 2020 года финансовая операция на сумму 400 000 грн. (для субъектов, которые предоставляют услуги в сфере азартных игр - 30 000 грн.) подлежит мониторингу при наличии одного из следующих признаков.
    Я вывожу деньги через скрилл на приватбанк, мы когда регистрировали аккаунт в скрилле ставили галочку, что он для азартных игр. Как узнать с каким кодом деньги приходят от скрилла к нам? 4 года назад я превышал в укрсиббанке лимиты по финмониторингу по незнанию ситуации, не хотелось бы попасть в очередной раз.
    1/2
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • почему нельзя сразу выводить из рума на карту банка? скрилл берет комиссию?
    1/1
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • yorke13, можно, но тогда скорей всего банк будет точно видеть, что деньги от азартных игр?
    2/2
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Странно что никто не принимает участие в обсуждении) чувствую здесь будет жарко. Сегодня ложил деньги на счет, сказали что свыше 5к грн или эквивалент этой суммы нужно предъявлять инн. Сказали информация для финмониторинга напрямую. Звонил в ПУМБ с целью открыть счет у них, оператор подтвердил точно такую же информацию, все исключительно для финмониторинга.

    Ну и это звучит как приговор:
    Цитата
    "для субъектов, которые предоставляют услуги в сфере азартных игр - 30 000 грн"
    1/2
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Що зміниться для громадян у роботі платіжних систем

    Оновлена ​​версія закону про фінмоніторинг конкретизує вимоги для платіжних систем щодо обов'язкової ідентифікації своїх клієнтів. При цьому можливість зберегти «анонімність» залишається, якщо не перевищувати порогову суму в 30 000 грн або її еквівалент в іноземній валюті.

    У законі міститься окрема стаття, що встановлює вимоги як до відправника, так і одержувача коштів/віртуальних активів. Згідно з документом, усі перекази, що перевищують 30 000 грн, повинні супроводжуватися такою інформацією про одержувача і платника (ініціатора переказу):

    фізична особа (ФОП) – ПІБ, номер рахунку/електронного гаманця, унікальний обліковий номер фінансової операції (при відсутності гаманця), місце проживання або номер паспорта (іншого документа, що посвідчує особу), або ідентифікаційний код або дата та місце народження;
    юридична особа – повне найменування; місцезнаходження або ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України (для резидентів), номер рахунку/е-гаманця, з якого списуються кошти, а в разі відсутності рахунку – унікальний обліковий номер фінансової операції.
    Якщо переказ не досягає порогової суми в 30 000 грн, верифікація клієнта не буде обов'язковою, але такий переказ як мінімум повинен супроводжуватися номером рахунку/е-гаманця або унікальним номером електронного платіжного засобу, що дає можливість ідентифікувати номер віртуального рахунку відправника та одержувача.

    Платіжні системи будуть зобов'язані проводити верифікацію своїх клієнтів у разі наявності ознак пов'язаності фіноперації з іншими фінопераціями і, навіть якщо не було досягнуто порогової суми в 30 000 грн.

    Так, якщо з однакових гаманців протягом робочого дня будуть відправлені два транші по 25 000 грн, друга операція підлягатиме обов'язковому моніторингу, оскільки є всі ознаки підозрювати клієнта в дробленні суми, з метою обходу вимог щодо верифікації.
    2/2
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Как то всё тихо, даже слишком тихо...есть у кого инфа по этому поводу?
    1/2
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • По идее лучше не превышать лимит в 30к грн за один раз. Можно ли 2 раза за месяц? Не знаю, может можно, а может и нет. В кэш-аутах с pokerstars чётко указан МСС 7995, что означает "транзакции по азартным играм" (можно в гугле перепроверить). По поводу скрила, cкорее всего это правило не касается, в переводах указано "VISA Direсt", это обычный перевод с карты на карту Visa. https://www.visa.com.ua/ru_UA/partner-with-us/payment-technology/visa-direct-person-to-person-payments.html
    Давайте теперь разбираться, какие банки принимают эти переводы "VISA Direсt". Альфа банк (лично проверял) и райфайзен (знакомый проверял) точно отклоняют вроде. Точно принимает Пумб (сам пользуюсь), и вроде приват(но сам не проверял). Если есть у кого-то инфа по другим банка, пожалуйста поделитесь.
    1/5
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Кто-то выводил деньги с пс в этом месяце на карты виза в Украине? Пробовал разные суммы (банк укрсыб), все запросы отклонены. Саппорт пс молчит. Возможно связано с первым постом про финмониторинг.
    1/4
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • закон лишь затрагивает пополнение карт через терминалы,без идентификации 5к,свыше уже надо карточку вставлять.
    1/1
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Пробовал пробный вывод на карту виза привата 5 евро, все пришло (сегодня ночью), спрашивал у поддержки привата касаются ли этих переводов изменения в законе, сказали нет. Но чет вывести свыше 30к стремно.
    1/7
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Paran01k, если это 2р2 перевод, то до 30к, если свифт, то до 400к автоматическое зачисление(было 150к), но там есть такая приписочка - "за умови відсутності ознак ризиковості". Вот это уже понимайте как хотите, что они там могут под рисковыми операциями понимать только им и известно. Это было в рассылке от привата.
    1/5
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Devastator, а как понять это p2p или свифт?
    2/7
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Цитата (Devastator @ 7.5.2020) *
    Paran01k, если это 2р2 перевод, то до 30к
    Хм, интересно. Можно линк пожалуйста. Точно знаю, что скрилл это p2p перевод. Потому что альфа блочит переводы со скрила под предлогом, что это p2p перевод, а они поддерживают только свифт переводы.
    2/5
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • еще не понятно 30к это в день ? в месяц? или за транзакцию ?
    3/7
    Ответить Цитировать
    1
  • Это было в письме
    Спойлер: Показать
    2/5
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Paran01k, судя по всему - за транзакцию, но если они будут идти одна за другой - 100% попадание под мониторинг
    3/5
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Цитата (Devastator @ 7.5.2020) *
    Усе по черзі...
    По-перше, нові зміни дозволять ідентифікованим клієнтам ПриватБанку збільшити суми міжнародних переказів.
    Переказ P2P (з картки на картку)

    Було
    15 000 грн


    Стало
    29 999 грн

    Приклад:

    Надсилання переказу із закордонної картки на картку ПриватБанку – до 29 999 грн (в екв);
    Надсилання з картки ПриватБанку на закордонну картку будь-якого банку світу – до 29 999 грн (в екв).

    Я выводил до изменений со скрила на карту визу долларовую привата до 100к грн (екв) и никто у меня ничего не спрашивал, заказывал наличные доллары и мне их без вопросов давали в отделении.

    Цитата (Devastator @ 7.5.2020) *
    По-третє, законом передбачено ідентифікацію за готівковими операціями на суму від 5 000 грн.
    У разі здійснення декількох транзакцій, що в сумі перевищують 5 000 грн, ідентифікація обов’язкова.

    И тут не ясно, если я сниму наличные 300 $ cо своей карты тож попаду под мониторинг?
    4/7
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Paran01k, если ты являешься идентифицированным клиентом банка, а они по большей части все идентифицированы, то думаю, ничего не случится, тем более это снятие личных средств а не перевод
    4/5
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Devastator, Ну сап привата говорит тоже типа должно быть все норм.
    Мож кто пытался уже выводить больше суммы?
    5/7
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
  • Цитата (Devastator @ 7.5.2020) *
    судя по всему - за транзакцию, но если они будут идти одна за другой - 100% попадание под мониторинг
    Если подряд, то скорее всего, но возможно если у тебя 2-3 транзакции в месяц с условного скрила, то может ничего и не будет.
    Цитата (Paran01k @ 7.5.2020) *
    И тут не ясно, если я сниму наличные 300 $ cо своей карты тож попаду под мониторинг?
    Не нужно путать идентификацию с мониторингом. Идентификация по сути фигня. Это тоже самое, что было 5 лет назад при покупке/продаже доллара в банке. Брали паспорт, идентифицировали, оставляли себе ксерокопию.
    3/5
    Ответить Цитировать
    0
    Это сообщение пока никто не оценил.
39 постов
1 2
1 человек читает эту тему (1 гость):
Зачем регистрироваться на GipsyTeam?
  • Вы сможете оставлять комментарии, оценивать посты, участвовать в дискуссиях и повышать свой уровень игры.
  • Если вы предпочитаете четырехцветную колоду и хотите отключить анимацию аватаров, эти возможности будут в настройках профиля.
  • Вам станут доступны закладки, бекинг и другие удобные инструменты сайта.
  • На каждой странице будет видно, где появились новые посты и комментарии.
  • Если вы зарегистрированы в покер-румах через GipsyTeam, вы получите статистику рейка, бонусные очки для покупок в магазине, эксклюзивные акции и расширенную поддержку.